Co je Fond Realita
Realita nemovitostní otevřený podílový fond, ATRIS investiční společnost, a.s. (dále jen „fond Realita“) shromažďuje finanční prostředky od investorů a za tyto prostředky nakupuje v souladu se svým statutem nemovitosti nebo nemovitostní společnosti. Skupina nemovitostí vytváří tzv. nemovitostní portfolio, které je několika způsoby diversifikováno. Fond Realita se zaměřuje na nákup polyfunkčních nemovitostí s dlouhodobým pronájmem. Rozložení portfolia fondu: služby, administrativa, zdravotnictví, průmysl, prodejny. Příjmy z pronájmů na těchto vlastněných nemovitostech fondu tvoří výnos fondu. Podle zákona nemá fond právní subjektivitu, zakládá a obhospodařuje ho investiční společnost na základě povolení orgánu dohledu (České národní banky). Fond vydává a odkupuje podílové listy zpravidla bez časového a objemového omezení, podrobnosti stanoví statut fondu.
Fond Realita investuje primárně do komerčních nemovitostí s minimálním investičním rizikem a dlouhodobě udržitelnou výkonností. Ve svém portfoliu má fond Realita kromě řady obchodních objektů také jednu z nejvýznamnějších pražských nemovitostí – budovu Máj na Národní třídě. Tato akvizice představuje strategický krok k posílení dlouhodobě stabilních výnosů a růstu portfolia fondu. Budova Máj, která prošla v letech 2022–2024 kompletní rekonstrukcí, se nachází v jedné z nejfrekventovanějších lokalit Prahy, s denním průchodem více než 100 000 lidí. Nemovitost je plně obsazena více než 40 nájemci a nabízí přes 17 500 m² pronajímatelných ploch, včetně unikátního konceptu zábavního a obchodního centra.
Proč investovat do fondu Realita?
Fond Vám umožní potenciálně zhodnotit finanční prostředky. Tyto prostředky jsou vloženy do reálných nemovitostí, které jsou v majetku fondu a které jsou dlouhodobě pronajímány, průměrná délka nájemných smluv je přes 8 let. K investování Vám stačí 500,- Kč. Investovat můžete jednorázově, pravidelně i nepravidelně. Peníze máte k dispozici – kdykoli můžete podat žádost o zpětný odkup podílových listů. Tato žádost je vypořádána nejpozději do 30 pracovních dní od zadání odkupu, kdy vyplacení probíhá do 10. dne následujícího měsíce po zadání odkupu.
Jak mohu začít investovat do Fondu Realita a v čem je výhodnější než termínovaný vklad v bance?
Investice do fondu Realita je dobrou alternativa ke spořicím účtům či termínovaným vkladům. Je to vhodnější způsob pro zhodnocování Vašich peněz konzervativně, tedy s nízkou mírou rizika. Založíte si ho online nebo s naší pomocí po telefonu. Investice do fondu Realita je, na rozdíl od spořícího účtu nebo termínovaného vkladu, investičním produktem. Díky tomu jsou na něm peníze zhodnocované zpravidla lépe, než činí úroky v bankách. Při dodržení daňového testu 3 let investor ze zisku neodvádí daň ve výši 15% jako je u bankovních produktů. Fond Realita zhodnocuje investované peníze díky nemovitostnímu portfoliu. Oproti tomu peníze na spořicích účtech jsou úročené díky poskytnutým úvěrům bankou.
Musím investovat do fondu Realita pravidelně?
Do fondu Realita si můžete posílat kdykoliv tolik peněz, kolik právě chcete. Minimální výše zaslané částky je v případě produktu ATRIS Renta Plus 50.000 Kč. U produktu ATRIS Sporo minimální výše zaslané částky je však 500 Kč. Doporučená doba investice ve fondu je 5 let. Fond Realita nabízí i dlouhodobý investiční produkt tzn. DIP, kde minimální výše investice je také od 500,- Kč, tento produkt je daňově zvýhodněný při dodržení podmínek 120/60 (výběr po 10letech od založení a současně vyplacení od 60let věku klienta).
Kolik mě bude stát investice do fondu Realita na poplatcích?
Vstupní poplatek je 3 % z investované částky. Investice prostřednictvím fondu Realita je spojena s manažerskými poplatky, které jsou zohledněny ve výnosu z investice.
Mám ke svým investovaným prostředkům neustálý přístup?
Přes elektronické prostředí „Můj ATRIS“ máte průběžný přístup ke svým investovaným peněžním prostředkům. A pokud budete chtít peněžní prostředky zpět na svůj běžný účet, převedeme Vám je do 30 pracovních dnů. Upozorňujeme, že převod dříve, než po jednom roce podléhá výstupnímu poplatku Ve výši 1 % z odkupované částky. U ATRIS Renta PLUS si můžete zvolit tzn. výplatu renty, a to již po půl roce investovaných peněžních prostředků ve fondu. Výplatu renty si můžete nastavit v pravidelných intervalech měsíční, kvartální, půlroční či roční. Pravidelné odkupy jsou osvobozeny o výstupní poplatky.
Jak zjistím výkonnost své investice?
Investor (podílník) po podpisu rámcové smlouvy obdrží přístupová oprávnění do elektronického rozhraní Majetkového účtu, kde je každá investice samostatně evidována a podílník je informován prostřednictvím pravidelných newsletterů o aktuálním vývoji své investice. Dále podílník může využít i mobilní aplikaci ATRIS, kterou si stáhne do svého mobilního telefonu či tabletu.
Podléhá výnos ve fondu Realita zdanění jako je to u spořících účtů?
V případě vyšší investice a potřeby klienta částečně vybrat své prostředky dříve, má klient možnost využít limit 100 000 Kč za zdaňovací období, který nepodléhá zdanění. Tento limit se však vztahuje na odkupy ze všech fondů klienta.
Fond Realita, spravovaný investiční společností ATRIS, dosáhl významného milníku na českém investičním trhu: Od svého vzniku v roce 2009 zhodnotil investice svých klientů o 100%. Tento výsledek jen potvrzuje, že Fond Realita je jediným retailovým nemovitostním fondem v České republice, který svým klientům zajišťuje takto dlouhodobou stabilitu a spolehlivost. Více informací najdete na: https://www.atrisinvest.cz/
